来源：新浪基金∞工作室
新华鑫科技3个月滚动持有灵活配置混合型证券投资基金2024年年报已发布。报告期内，该基金份额总额减少15%，净资产合计下降4%，净利润增长超348%，基金管理费减少38%。以下是对该基金年报关键数据的详细解读。
主要财务指标：净利润大幅增长
本期利润扭亏为盈
2024年，新华鑫科技3个月滚动持有灵活配置混合A类份额本期利润为10,237,751.89元，C类份额为3,108,131.32元，与2023年的亏损情况相比实现了扭亏为盈。2023年A类份额亏损2,985,834.97元，C类份额亏损862,425.02元。这一转变主要得益于投资策略调整带来的收益提升。
| 年份 | A类份额本期利润（元） | C类份额本期利润（元） |
|---|---|---|
| 2024年 | 10,237,751.89 | 3,108,131.32 |
| 2023年 | -2,985,834.97 | -862,425.02 |
资产净值有所下降
2024年末，A类份额期末基金资产净值为89,573,857.31元，较2023年末的91,393,280.11元下降了1.99%；C类份额期末基金资产净值为28,565,856.76元，较2023年末的31,604,273.49元下降了9.61%。整体来看，基金资产净值的下降可能与市场波动以及基金份额赎回有关。
| 年份 | A类份额期末基金资产净值（元） | C类份额期末基金资产净值（元） |
|---|---|---|
| 2024年 | 89,573,857.31 | 28,565,856.76 |
| 2023年 | 91,393,280.11 | 31,604,273.49 |
基金净值表现：短期表现优于基准
近一年份额净值增长率可观
过去一年，新华鑫科技3个月滚动持有灵活配置混合A类份额净值增长率为13.00%，C类份额为12.43%，同期业绩比较基准收益率均为12.53%。这表明在过去一年中，该基金的表现与业绩比较基准相近，A类份额略优于基准，C类份额略低于基准。
| 份额类别 | 过去一年份额净值增长率 | 业绩比较基准收益率 |
|---|---|---|
| A类 | 13.00% | 12.53% |
| C类 | 12.43% | 12.53% |
三年及成立以来表现不佳
过去三年，A类份额净值增长率为 -27.89%，C类份额为 -28.97%，而业绩比较基准收益率为 -9.21%。自基金合同生效起至今，A类份额净值增长率为 -16.38%，C类份额为 -17.87%，业绩比较基准收益率为 -4.43%。可见，在较长时间跨度内，该基金表现落后于业绩比较基准，反映出基金在长期投资策略或资产配置上可能存在优化空间。
| 份额类别 | 过去三年份额净值增长率 | 业绩比较基准收益率 | 自基金合同生效起至今份额净值增长率 |
|---|---|---|---|
| A类 | -27.89% | -9.21% | -16.38% |
| C类 | -28.97% | -9.21% | -17.87% |
投资策略与业绩表现：聚焦科技领域
投资策略
2024年，该基金主要围绕AI产业链、自主可控和消费电子等领域进行配置。在AI产业链中，重点配置了光模块、算力芯片、PCB等上游算力基础设施；自主可控领域配置了部分半导体设备、芯片和软件标的；消费电子领域则重点配置了苹果产业链重点公司。这种配置策略紧跟科技发展趋势，但科技行业波动较大，也带来了一定风险。
业绩归因
2024年中国股市波动较大，上半年低估值红利板块表现较强，下半年部分行业出现反转。该基金的配置策略使其在下半年市场变化中可能受益，从而实现了本期利润的扭亏为盈。但长期业绩不佳可能与科技行业整体波动、部分配置标的表现不及预期等因素有关。
费用分析：管理费用下降
基金管理费
2024年当期发生的基金应支付的管理费为1,370,271.84元，较2023年的2,225,382.52元减少了38.42%。其中，应支付销售机构的客户维护费为683,507.57元，应支付基金管理人的净管理费为686,764.27元。管理费的降低可能与基金资产规模变动以及管理费率调整有关。
| 年份 | 当期发生的基金应支付的管理费（元） | 应支付销售机构的客户维护费（元） | 应支付基金管理人的净管理费（元） |
|---|---|---|---|
| 2024年 | 1,370,271.84 | 683,507.57 | 686,764.27 |
| 2023年 | 2,225,382.52 | 1,110,387.82 | 1,114,994.70 |
基金托管费
2024年当期发生的基金应支付的托管费为228,378.63元，较2023年的370,897.11元减少了38.42%。托管费的变化趋势与管理费一致，这与基金资产规模的变动以及托管费率的调整相关。
| 年份 | 当期发生的基金应支付的托管费（元） |
|---|---|
| 2024年 | 228,378.63 |
| 2023年 | 370,897.11 |
投资组合分析：股票投资占主导
资产组合
期末基金总资产中，权益投资（主要为股票）占比93.89%，金额为111,388,349.95元；固定收益投资占比0.19%，金额为223,498.94元；银行存款和结算备付金合计占比5.92%，金额为7,026,388.05元。可见，该基金以股票投资为主，风险相对较高。
| 项目 | 金额（元） | 占基金总资产的比例（%） |
|---|---|---|
| 权益投资 | 111,388,349.95 | 93.89 |
| 固定收益投资 | 223,498.94 | 0.19 |
| 银行存款和结算备付金合计 | 7,026,388.05 | 5.92 |
股票投资
从行业分布来看，制造业占比最高，达86.82%，公允价值为102,574,367.22元；其次是信息传输、软件和信息技术服务业，占比7.30%，公允价值为8,624,540.13元。前十大股票投资中，沪电股份、立讯精密、海光信息等科技相关企业占据重要位置，与基金的投资策略相契合。但集中投资于科技行业，若行业出现不利变化，基金净值可能受到较大影响。
| 行业类别 | 公允价值（元） | 占基金资产净值比例（％） |
|---|---|---|
| 制造业 | 102,574,367.22 | 86.82 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 8,624,540.13 | 7.30 |
份额持有人结构与变动：个人投资者为主，份额减少
持有人结构
期末基金份额持有人以个人投资者为主，A类和C类份额的机构投资者持有比例均为0.00%。A类份额持有人户数为2,691户，户均持有39,807.02份；C类份额持有人户数为1,176户，户均持有29,576.23份。
| 份额级别 | 持有人户数(户) | 户均持有的基金份额 | 机构投资者持有份额 | 机构投资者占总份额比例 | 个人投资者持有份额 | 个人投资者占总份额比例 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 新华鑫科技3个月滚动持有灵活配置混合A | 2,691 | 39,807.02 | 0.00 | 0.00% | 107,120,693.46 | 100.00% |
| 新华鑫科技3个月滚动持有灵活配置混合C | 1,176 | 29,576.23 | 0.00 | 0.00% | 34,781,644.13 | 100.00% |
份额变动
本报告期内，A类份额总申购份额为2,954,536.99份，总赎回份额为19,335,486.70份，期末份额总额为107,120,693.46份，较期初减少了15.69%；C类份额总申购份额为1,401,808.27份，总赎回份额为9,885,727.27份，期末份额总额为34,781,644.13份，较期初减少了19.61%。整体来看，基金份额赎回较多，反映出部分投资者对该基金的信心可能有所下降。
| 份额类别 | 本报告期期初基金份额总额（份） | 本报告期基金总申购份额（份） | 本报告期基金总赎回份额（份） | 本报告期期末基金份额总额（份） | 份额变化率 |
|---|---|---|---|---|---|
| A类 | 123,501,643.17 | 2,954,536.99 | 19,335,486.70 | 107,120,693.46 | -15.69% |
| C类 | 43,265,563.13 | 1,401,808.27 | 9,885,727.27 | 34,781,644.13 | -19.61% |
风险与机会提示
风险提示
机会提示
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